Обмеження банків: новий крок у боротьбі з шахрайством в індустрії азартних розваг
Нещодавно банки України ухвалили рішення обмежити проведення грошових транзакцій, пов'язаних з азартними іграми. Це стало черговим кроком у регулюванні азартної індустрії та спробою захистити громадян від можливих шахрайських схем. Тепер операції з MMC-кодом «Азартні ігри» не можна буде проводити за рахунок карткового «кредитного ліміту».
Популярність азартних ігор в Україні зростає
Українці грали в азартні ігри ще тоді, коли вони перебували під забороною. Але з 2020 року, коли гемблінг у країні було офіційно дозволено, кількість гравців збільшилася багаторазово. Як і кількість операторів подібних розваг, включно з лідерами Pin Up, Mostbet і 1win з його наймасштабнішою бонусною програмою. Взяти участь у цих акціях і отримати заохочення допоможе бонус код 1win, який необхідно ввести під час реєстрації. Далі, під час поповнення балансу, новий користувач отримує привітальні грошові бонуси, які сильно збільшують його ігрові можливості.
Маса акцій, різноманітність розваг і можливість запускати ігри прямо з телефону або ПК, зробило онлайн-казино вкрай популярними. Але у цієї популярності є і темний бік, оскільки невеликий відсоток людей починає програвати занадто багато або грати на позикові кошти. І цю проблему уряд прагне вирішити.
Обмеження на транзакції «Азартні ігри»: подробиці
В Україні фінансові установи
запровадили нові заходи, що стосуються транзакцій, пов'язаних з азартними іграми. Це означає, що банки тепер блокують операції, які намагаються здійснювати клієнти з використанням кредитних коштів у цій категорії. Ці обмеження стали частиною більш широкої стратегії по боротьбі з «чорними» p2p-переказами, яка включає в себе встановлення лімітів як на кількість транзакцій, так і на суми переказів.
Ці зміни націлені на запобігання фінансовим зловживанням і захист клієнтів, а також відповідають міжнародним стандартам боротьби з фінансовими злочинами. Таким чином, українські банки посилюють контроль над фінансовими потоками, щоб виключити можливість участі в нелегальних азартних іграх та інших підозрілих угодах
Передбачається встановлення певних грошових лімітів (до 100 000 грн на місяць) і кількості операцій (не більше 30 переказів протягом одного місяця), які діятимуть винятково на p2p-перекази (з картки на картку). Однак на рахунок клієнта можуть надходити деякі варіанти доходів:
заробітна плата;
пенсія;
стипендія;
перекази від родичів.
Причому обмеження, які запроваджують банки, не зачіпають традиційні розрахунки, наприклад, оплату комунальних платежів або покупки в магазинах.
Як банки перевірятимуть платежі
Методи перевірки транзакцій банками включають ретельний аналіз активності на електронних платіжних рахунках, що викликає підозри, порівняно з попередніми періодами. Наприклад, це може бути незвичайне збільшення кількості карткових розрахунків у певні дні та фінансові операції на значні суми, які клієнт не зможе підтвердити відповідними документами.
Крім того, кредитно-фінансові інститути перевіряють відповідність угод із даними про клієнта, такими як місце роботи та джерела доходів, а також досліджують інтернет-ресурси, де споживач здійснює покупки або отримує кошти.
Варто зазначити, що раніше сама банківська сфера України була замішана в махінаціях, пов'язаних із діяльністю нелегальних онлайн-казино. Нещодавно двох співробітників Ibox Bank заарештували за проведення операцій міскодингу.